天津市人民政府办公厅


关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知

津政办发 〔2011〕70 号



各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：
　　经市人民政府同意，现将《天津市小额贷款公司管理暂行办
法》印发给你们，自2011年8月1日起施行。



　　　　　　　　　　　　　　　　天津市人民政府办公厅
　　　　　　　　　　　　　　　二〇一一年六月二十三日


　　　　　　　天津市小额贷款公司管理暂行办法


　　　　　　　　　　　第一章　总则
　　第一条　为加强对我市小额贷款公司的监督管理，规范小额
贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续健康发展，根据《中
华人民共和国公司法》，参照银监会、人民银行《关于小额贷款
公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），制定本办法。
　　第二条　在天津市辖区内设立的小额贷款公司准入、退出、
日常监管和风险处置适用本办法。
　　第三条　本办法所称小额贷款公司，是指在天津市由企业法
人、其他社会组织及自然人经批准投资设立，不吸收公众存款，
经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
　　第四条　小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享
有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公
司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，
股东以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担有限责任。
　　第五条　小额贷款公司应执行国家经济金融方针和政策，遵
守社会公德和商业道德，诚实守信合法经营，接受政府和社会公
众的监督，在法律法规许可的范围内开展业务。自主经营，自负
盈亏，自我约束，自担风险，其合法合规的经营活动受法律保护，

不受任何单位和个人的干涉。
　　第六条　天津市人民政府金融服务办公室（以下简称市金融
办）是本市小额贷款公司监督管理部门，负责小额贷款公司准入、

退出、日常监管、风险处置以及相关工作的统筹协调。
　　第七条　区县人民政府指定的金融主管部门负责在本辖区注
册登记的小额贷款公司的日常监管工作。
　　
　　　　　　　　　　第二章　股东资格
　　第八条　企业法人、自然人、其他社会组织可以申请出资设
立小额贷款公司，并依据《中华人民共和国公司法》和本办法规
定，履行股东职责，承担相应义务。
　　第九条　出资设立小额贷款公司的企业法人和其他社会组织
应具备下列条件：
　　（一）依法登记注册并存续，具有法人资格；
　　（二）无不良信用记录；
　　（三）具有充足的认缴出资能力；
　　（四）以自有资金出资且来源真实合法。
　　第十条　出资设立小额贷款公司的自然人应具备下列条件:
　　（一）具有完全民事行为能力；
　　（二）无违法犯罪和不良信用记录；
　　（三）经评估具有充足的认缴出资能力；
　　（四）以自有资金出资且来源真实合法。


　　　　　　　第三章　公司设立、变更及终止
　　第十一条　在天津市辖区内设立小额贷款公司，应当经市金
融办审查批准后办理工商注册登记手续。
　　第十二条　小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、
组织形式依次组成。行业表述应当标明"小额贷款"字样，组织形
式为有限责任公司或股份有限公司。
　　第十三条　小额贷款公司注册资本金实行限额管理。公司注
册资本金不得低于5000万元人民币。出资人出资比例应符合国家
和本市有关规定。
　　第十四条　申请设立的小额贷款公司除满足本办法规定的最
低注册资本限额外，还应具备下列条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；
　　（二）有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的股
东，且至少有一名法人股东；
　　（三）注册资本为实收货币资本，出资来源真实合法，且由
出资人一次性缴足；
　　（四）有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员和
从业人员；
　　（五）有与开展业务相适应的组织机构和管理制度；
　　（六）有适合经营要求的营业场所和相关设施；
　　（七）国家有关部门规定的其他审慎性条件。
　　第十五条　鼓励小额贷款公司集团化经营，设立总分制的小
额贷款公司，扩大贷款覆盖面。
　　第十六条　小额贷款公司发生国家有关部门规定的变更事项，

须经市金融办批准后方可办理工商变更登记。
　　第十七条　小额贷款公司注销、被撤销及依法履行清算程序
的，按照国家有关法律法规的规定执行。
　　
　　　　　　　 第四章　公司治理与合规经营
　　第十八条　小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东会、

董事会、监事会和经理层的权利和义务，规范议事规则和工作流

程，确保公司治理科学、运作高效。
　　第十九条　小额贷款公司要完善内部组织体系，根据自身经
营规模和业务特点，设置分工合理、职责明确、相互监督的职能
部门，选聘具备资格的从业人员，依法经营、规范发展。
　　第二十条　小额贷款公司要建立科学有效的风险管理和内部
控制制度，制定较为完备的规章制度并严格执行，规范信贷管理
流程，健全主要业务岗位间的监督制衡机制，加强内部审计稽核
工作，防范风险。
　　第二十一条　小额贷款公司经批准可以经营下列业务：
　　（一）各项小额贷款；
　　（二）票据贴现；
　　（三）贷款转让；
　　（四）贷款项下的结算；
　　（五）与小额贷款相关的咨询业务；
　　（六）经批准的其他业务。
　　第二十二条　在天津市注册成立的小额贷款公司不得在天津
市辖区外经营业务。
　　第二十三条　小额贷款公司营运资金的主要来源为股东缴纳
的资本金、接受的捐赠资金以及银行业金融机构的融入资金。不
得以任何方式集资、吸收或变相吸收公众存款。
　 第二十四条　鼓励优质小额贷款公司增资扩股，加强与银行
业金融机构宽领域合作，不断提升资产规模、经营实力和管理水
平。鼓励银行业金融机构在互利共赢、风险可控的前提下，积极
开办批发资金发放和资产转让业务，并做好延伸金融服务。
　　第二十五条　小额贷款公司发放贷款应坚持小额分散原则，
防止贷款过度集中。
　　第二十六条　小额贷款公司贷款发放与本息回收应采用银行
转账方式进行。
　　第二十七条　小额贷款公司按照市场化原则开展各项经营活
动，贷款利率的设定不得违反法律法规规定。
　　第二十八条　小额贷款公司应根据自身业务特点建立资产分
类制度，准确划分资产质量类别，足额计提呆账准备金，贷款损
失准备充足率不低于100%。
　　第二十九条　小额贷款公司应按照金融企业财务规则，建立
健全企业财务会计制度和财务管理制度。
　　第三十条　小额贷款公司应真实记录并全面反映业务活动和
财务状况，编制财务会计报告。年度财务会计报告需经具有相应
资质的会计师事务所审计。
　　第三十一条　小额贷款公司应按照相关要求向财政部门办理
财务登记，接受财务合规性监管和监督检查。按规定向财政、金
融监管部门报送财务和经营报告。
　　第三十二条　小额贷款公司应不断提升公司信息化管理水平，

在业务管理系统中反映所开展业务活动并与全市小额贷款公司动

态信息监测系统对接。
　　第三十三条　小额贷款公司应履行反洗钱义务主体责任，依
法采取预防监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度。
　　第三十四条　小额贷款公司申请办理房屋、土地、股权、知
识产权、机器设备、车辆等抵（质）押登记时，相关职能部门应
予以办理。
　　
　　　　　　　 第五章　监督管理与风险防范　　
　　第三十五条　建立全市小额贷款公司动态信息监测系统，加
强非现场统计监测，对公司经营运作情况实施持续动态监管。
　　第三十六条　市金融办根据监管需要，对小额贷款公司进行
现场检查。
　　第三十七条　市金融办根据监管需要，指定具有相应资质的
会计师事务所对存在风险隐患的小额贷款公司进行专项审计。
　　第三十八条　支持小额贷款公司协会工作，发挥行业自律、
维权、协调、服务作用。


　　　　　　　　　　第六章　法律责任
　　第三十九条　小额贷款公司违反国家法律法规及本办法规定
的，由市金融办责令改正；情节特别严重或者逾期不改正的，责
令停业整顿或取消其小额贷款公司业务经营资格。
　　第四十条　公民、法人或其他社会组织可以向有关部门举报
小额贷款公司的涉嫌违法违规行为。
　　
　　　　　　　　　　 第七章　附　则
　　第四十一条　市金融办根据本办法制定具体实施细则。
　　第四十二条　本办法自2011年8月1日起施行，2016年7月31
日废止。




江苏省人大常委会


江苏省价格管理监督条例

（1994年9月29日江苏省第八届人民代表大会常务委员会第十次会议通过 根据2012年1月12日江苏省第十一届人民代表大会常务委员会第二十六次会议《关于修改〈江苏省价格管理监督条例〉的决定》修正）



第一章　总 则

　　

第一条　为了建立社会主义市场经济的价格体制和价格运行机制，规范价格行为，保护生产经营者和消费者的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。

　　第二条　在本省行政区域内从事生产、经营和收费活动的公民、法人和其他组织，均必须遵守本条例。

　　第三条　县级以上人民政府价格行政管理部门（以下称物价部门）负责本行政区域内的价格管理、监督工作。其他有关行政管理部门根据各自职责，积极配合价格管理、监督。

　　第四条　价格管理按照间接管理为主、直接管理为辅的原则，对少数重要商品和服务价格实行政府定价，其他商品和服务价格实行生产经营者定价。
　　行政性、事业性收费由国家和省规定。

　　第五条　县级以上人民政府应当建立健全价格调控体系，加强管理、监督，维护正常的市场价格秩序，保持价格总水平的相对稳定。



第六条　生产经营者应当遵守价格法律、法规和国家规定，服从价格管理、监督，诚实信用，公开、公正、公平地进行价格竞争，不得进行价格欺诈和牟取暴利。





第二章　政府定价的管理

　　

第七条　对国民经济、社会发展和人民生活有重大影响的少数重要商品和服务实行政府定价。
　　政府定价包括制定、调整价格和规定作价办法。

　　第八条　政府定价的项目和权限，以国家和省颁布的价格分工管理目录为依据。政府定价的主要项目有：
　　（一）原油、成品油、天然气、少数稀有金属等重要工业生产资料；
　　（二）国家收购和供应的粮食、油料（脂）、棉花、蚕茧等农产品；
　　（三）食盐、自来水、民用燃料、部分常用药品等生活资料；
　　（四）部分化肥、农药、农膜等农业生产资料；
　　（五）交通运输、邮政电信、电力和教育、医疗等公用事业；
　　（六）基准地价、居民商品房价格和公房租金；
　　（七）其他应当由政府定价的项目。

　　第九条　省、市、县的价格分工管理目录，由省物价部门拟定，或者提出修订意见，报省人民政府批准后公布。
　　省有关部门和市、县人民政府可以对价格分工管理目录提出调整建议。

　　第十条　省、市、县物价部门可以对分工管理的价格适时适度调整，但不得越权定价。调整价格，应当遵循价值规律，兼顾生产者、经营者和消费者的利益。
　　市、县物价部门调整商品和服务价格，应当报省物价部门备案。

　　第十一条　生产经营者必须执行政府定价。
　　对少数基本生活必需品因执行政府定价造成的政策性亏损，政府应当给予适当的补贴或者采取政策性补偿措施。

　　第十二条　行政性、事业性收费实行申报审批、收费许可证和收费年检制度。
　　行政性、事业性收费单位必须执行国家和省的收费管理规定，不得擅自立项收费和提高收费标准。





第三章　生产经营者定价的管理

　　

第十三条　生产经营者自主决定政府定价以外的商品和服务价格，享有下列价格权利：
　　（一）适时调整商品和服务价格；
　　（二）制定新产品和新兴服务的价格，可以对高新技术产品实行加价；
　　（三）制定合理的购销差价、批零差价、地区差价；
　　（四）制定合理的质量差价、牌誉差价、款式差价；
　　（五）按批量优惠定价；
　　（六）对季节性商品和服务，可以实行季节差价；
　　（七）灵活制定、调整鲜活商品价格；
　　（八）对处理商品实行降价；
　　（九）对政府制定的商品和服务价格提出调整意见；
　　（十）法律、法规赋予的其他价格权利。

　　第十四条　生产经营者应当以正常生产经营成本为基础，结合行业平均成本和市场供求状况，合理定价。

　　第十五条　生产经营者销售商品和提供服务，应当陈列样品或者公布质量标准，保证质量价格相符。

　　第十六条　收购、销售商品和提供服务以及收取费用的，必须按照规定明码标价。

　　第十七条　生产经营者及其行业组织应当加强内部价格管理，共同维护市场价格正常秩序，不得垄断价格。

　　第十八条　禁止下列不正当价格行为：
　　（一）蓄意串通，联合提价、压价，以垄断价格的；
　　（二）凭借自身有利条件，强行服务获利的；
　　（三）虚假削价或者标价过高的；
　　（四）故意散布涨价信息，诱骗对方交易的；
　　（五）欺行霸市、强买强卖、囤积居奇，以哄抬价格的；
　　（六）冒充名牌、混充规格、掺杂使假、以次充好和短尺少秤，以变相提价的。

　　第十九条　禁止牟取暴利。生产经营者在同一地区、同一时间、同一档次，经营同一品种与质量的商品和服务时，有下列所得之一的为暴利：
　　（一）超过市场平均价格合理幅度的所得；
　　（二）超过平均差价率合理幅度的所得；
　　（三）超过平均利润率合理幅度的所得。
　　生产经营者通过改善经营管理和改进技术，使其商品和服务的成本低于行业平均成本取得的超额利润，为合理收入。



第二十条　具体商品和服务的市场平均价格、平均差价率和平均利润率及其合理幅度，由物价部门会同有关行业主管部门或者行业组织进行测定，适时予以公布。
　　行业主管部门和行业组织及生产经营者应当配合物价部门进行测定。





第四章　价格调控

　　

第二十一条　县级以上人民政府按照保持经济总量相对平衡和结构合理的原则，加强和改善价格调控，应当采取下列措施：
　　（一）实行价格总水平调控目标责任制度；
　　（二）建立价格监测报告制度；
　　（三）加强对各项价格风险基金和市场物价调节基金的管理；
　　（四）健全粮食、棉花、食油、猪肉、食糖等重要商品的储备制度；
　　（五）建设和发展副食品生产基地；
　　（六）加强农副产品批发市场的建设和管理，完善市场网络，发挥国有、集体企业平抑物价的作用；
　　（七）国家规定的其他措施。

　　第二十二条　省物价部门依据国家的统一指令或者报经省人民政府批准，可以采取下列措施：
　　（一）制定重要农产品收购保护价格；
　　（二）监审基本生活必需品和服务价格，实行提价申报和价格变动备案制度；
　　（三）对某些重要商品和服务发布合理的差价率、利润率或者实行临时性的最高限价；
　　（四）遇重大自然灾害等突发性事件，对部分商品价格实行临时冻结；
　　（五）其他必须采取的措施。

　　第二十三条　市、县物价部门依据国家和省的规定，对基本生活必需品和服务价格实行监审，并可以对部分与居民生活密切相关的商品和服务实行差价率、利润率和限价管理。

　　第二十四条　行业主管部门必须遵守价格法律、法规和国家规定，执行价格调控措施，加强对本行业的生产经营者的价格管理、监督。

　　第二十五条　各级物价部门应当加强对行业价格管理工作的指导；培训价格管理人员，督促生产经营者和收费单位健全价格管理制度；定期发布价格信息，引导生产、经营和消费。

　　第二十六条　各级物价部门应当及时协调处理价格争议，做好价格咨询、价格鉴证和有关价值评估等价格事务工作。





第五章　监督检查

　　

第二十七条　各级人民政府应当加强对价格监督检查工作的领导，健全价格监督检查制度，保障价格法律、法规和国家的价格调控措施的实施。

　　第二十八条　各级物价部门及其物价检查机构依法行使价格监督检查和处理价格违法行为的职权。按照检查权限，对本级政府有关部门和下级政府以及生产经营者和收费单位执行价格法律、法规和国家有关规定进行监督检查。

　　第二十九条　工商行政管理、技术监督、监察、公安、审计、财政、税务等部门和银行，应当协同查处价格违法行为。

　　第三十条　工会、消费者协会、居民（村民）委员会等，可以开展价格社会监督活动。新闻单位可以进行价格舆论监督。

　　第三十一条　任何单位和个人有权抵制、举报价格违法行为，其合法权益受到侵害的，有权要求赔偿损失。

　　第三十二条　物价检查机构查处价格违法行为时，可以按照规定程序对被检查者、利害关系人、证明人进行调查、询问；并查询、复制有关的账册、单据和其他资料。

　　第三十三条　被检查者、利害关系人和证明人在接受物价检查或者询问时，应当如实反映情况，提供有关资料。

　　第三十四条　物价检查人员应当秉公执法，廉洁自律，及时办理举报，依法查处价格违法行为。
　　物价检查人员执行公务必须有两人或者两人以上同行，并出示检查证件。

　　第三十五条　生产经营者认为物价部门或者业务主管部门侵犯其价格权利时，有权要求该部门上级机关予以处理。



第六章　奖励和处罚

　　

第三十六条　有下列成绩之一的单位和个人，各级物价部门可以按照规定给予表彰和奖励：
　　（一）模范执行价格法律、法规和国家规定，积极落实价格调控措施的；
　　（二）抵制、举报价格违法行为或者协助查处价格违法行为有功的；
　　（三）积极参加价格社会监督和舆论监督，作出显著成绩的；
　　（四）秉公执法，认真查处价格违法行为，作出突出贡献的。

　　第三十七条　有下列行为之一的，物价检查机构应当予以查处：
　　（一）越权定价的；
　　（二）超过政府定价水平的；
　　（三）违反行政性、事业性收费管理规定的；
　　（四）有不正当价格行为的；
　　（五）牟取暴利的；
　　（六）违反明码标价规定的；
　　（七）收购农产品抬级抬价、压级压价、不执行保护价的；
　　（八）不执行规定的差价率、利润率和最高限价的；
　　（九）不执行提价申报、价格变动备案规定的；
　　（十）其他违反价格法律、法规和国家规定的。

　　第三十八条　对有第三十七条所列行为之一的，物价检查机构应当责令其纠正，并可以给予下列处罚：
　　（一）通报批评；
　　（二）责令将违法所得退还消费者，不能退还或者不宜退还的予以没收；
　　（三）对有违法所得的，处以违法所得金额三倍以下的罚款，情节严重的，处以三倍以上十倍以下的罚款；对无违法所得的，按照国家规定处以罚款；
　　（四）提请工商行政管理部门吊销营业执照或者报请物价部门吊销收费许可证；
　　（五）对违法单位的主管人员和直接责任人员处以五千元以下的罚款，并可以建议有关部门给予行政处分。
　　以上处罚，可以单处，也可以并处。

　　第三十九条　查处价格违法行为的罚没款上交同级财政。

　　第四十条　被处罚的单位或者个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定之日起十五日内向上一级物价检查机构申请复议；上一级物价检查机构在收到复议申请之日起三十日内作出复议决定；申诉人对复议决定不服的，可以在收到复议决定之日起十五日内向人民法院起诉。

　　第四十一条　拒绝、阻挠物价检查人员依法执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定予以处罚，情节严重构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

　　第四十二条　违反本条例第十三条规定，截留生产经营者定价权的，由上级机关责令其改正，情节严重的，由同级或者上级机关对主管人员和直接责任人员给予行政处分。



第四十三条　物价管理和监督检查人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，给予行政处分。





第七章　附 则

　　

第四十四条　本条例自公布之日起施行。